Hvis du er logget ind på CVR-portalen, skal du klikke på plusset øverst på siden for at navigere til oprettelsen af en virksomhedsaftale. Vi vil derefter blive mødt af "Vælg produkt", hvor vi ikke har andre muligheder end PFA's MæglerPlus.
Ved oprettelse af en virksomhedsaftale skal mægleren indtaste sit CVR-nummer. CVR-nummeret registrerer oplysningerne fra Virk.dk hvorefter skal mægleren uploade sit mæglermandat. Dette er en GDPR-proces, som skal være der for at komme videre i processen.
*OBS. Advokater har f.eks. registreret unikke branchekoder, som gør deres forhold anderledes. Derfor vil data og oplysninger fremstå forskelligt i de fire processer i virksomhedsaftalen.
Virksomhedsaftale
Vi har her mulighed for at se de grundlæggende oplysninger om virksomheden, hvilket indebærer virksomhedsform, branchekode, CVR-nummer og legale ejere. Det er også muligt at tilføje et koncernselskab via et CVR-nummer, hvilket gør det muligt for medarbejderne senere at registrere deres overenskomst mv. gennem koncernselskabet.
Til at begynde med skal der oprettes en eller flere kontaktpersoner
- Der skal være mindst én, da en person skal kunne underskrive dokumenterne.
- De skal være underskriftsberettiget, hvis der kun er én.
- Mægleren skal ikke være underskriftsberettiget.
- Såfremt der kun er én underskriftsberettiget, skal vedkommende have rollerne: Løn- og pensionsadministrator og Pensionsansvarlig.
*VIGTIGT! Vi må aldrig ændre navnet efter at kontaktpersonen er oprettet - løsningen her er at oprette en helt ny kontaktperson (I Visma Addo - senere i flowet kan vi dog undtagelsesvis og i visse sammenhænge ændre e-mailadressen)
Når vi har tilføjet en eller flere kontakter, vil vi bemærke, at der vises en tabel i midten af siden med de oplysninger, vi har indtastet, herunder: navn, titel, underskriver, roller, mobiltelefon og e-mail. Vi kan få adgang til en person og ændre oplysningerne. Oprettelsen her appellere til vores Skabelon i Visma Addo, hvis eksempelvis kontaktpersonen skal modtage adviseringer via mobiltelefon.
BEMÆRK. Vi skal altid have en person, som er "mægler back-office" og "ansvarlig mægler", derfor har jeg i eksemplet nedenfor har valgt to kontaktpersoner til den indledende samarbejdsaftale (første fase ud af fire).
Når kontaktpersonerne er oprettet, kan vi klikke på "Start Process" under Indledende Samarbejdsaftale, hvor vi kan se, hvilke dokumenter der er sendt til underskrift (som skal underskrives), og hvem der er underskrivere, samt ændre fristen. Vi vil også have mulighed for at gennemgå aftalen ved at klikke på det blå øje, hvorefter vi kan klikke på "Send til underskrift", og den første proces vil starte.
Når processen er startet og sendt til underskrift, vil denne virksomhedsaftale nu være tilgængelig ude i CVR Portal-oversigten, hvor vi kan se den aktuelle status og de seneste ændringer, som mægleren har foretaget.
*OBS. Vi bruger demo til at se skabeloner, transaktioner mv. I Visma Addo
Som vi kender det i Visma Addo, blive kaldet sendt til en skabelon, som sikrer at det er den rette ordlyd, som den underskriftsberettigede får. Vi modtager en mail og underskriver de tilsendte dokumenter Visma Addo, der leder os videre til næste fase: Medarbejderoplysninger.
Medarbejderinformation
Medarbejdere der indgår i Virksomhedsaftalen skal afleveres uanset antallet. Mægleren kan klikke på "Adgang" og så sendes et link til kunden, hvor kunden får det samme billede som de oplysninger vi kan se, som indebærer:
- Uploade en ny medarbejderliste og derefter erstatte den eksisterende eller tilføje til eksisterende liste
- Manuelt indtaste medarbejder informationer
- Download af skabelon
*OBS. Mægleren kan komme til at bruge en ældre skabelon, og derfor har vi for nylig indført en dato øverst i filnavnet.
Når du indtaster oplysninger om medarbejderen, er der obligatoriske felter vedrørende løn pr. år, hvor meget virksomheden bidrager til pension, og hvor stor en procentdel af pensionen medarbejderen bidrager til sin pension.
De øvrige oplysninger bestemmer, hvad der gælder. Hvis der er valgt ("Selvstændig - ikke ansat i egen virksomhed"), er det et krav at indtaste, hvor meget du bidrager til din pension i kr. hver måned. Hvis der er flere selvstændige erhvervsdrivende, anvendes det laveste beløb i den videre proces. Dette skal angives på opgørelsen.
OBS. Alle disse oplysninger, som springer ud af lønmodtagerlisten, uanset om der er tale om en enkelt person eller 10 personer, har betydning for de forskellige grupper i næste trin.
Herunder et eksempel på medarbejderoplysninger skabelon_MæglerPlus_v2.0:
OBS. Medarbejderlister afhænger af, at der er indtastet korrekt CPR-nummer.
Grupper
Grupperne afhænger af de foregående trin. Medarbejderoplysningerne skal være indtastet.
Dette fører os til næste trin, nemlig gruppeoplysningerne:
1: Her ser vi stadig muligheden for at oprette kundeadgang for at udfylde gruppeoplysningerne
2: Antal medarbejdere i firmaaftalen
3: Medarbejdernes fordeling i fareklasser fra A-F
4: Antal skader i virksomheden i de sidste 5 år
5: Prisgrupper
6: Grupper
I ovenstående tal, er det fra 3-6 at vi skal foretage valg.
Punkt 3: Fareklasser - Eksempler på fareklasser ved heltidsulykkeforsikring:
| A | Kontoransat, arbejdsledig, frisør, bibliotekar, studerende, ansat i tøjbutik, boghandel, lærer, præst |
| B | Ansat i supermarked, dagplejemor, pædagog, hjemmehjælper, syerske, læge, komponist |
| C | Ansat i byggemarked, EDB-teknikker, dyrlæge, sygeplejerske, rengørignsassistent, missionær, journalist, alle med stor rejseaktivitet, f.eks. handelsrejsende, konsulenter |
| D | Bager, chauffør, fisker, hjemmeservice, telefonmontør, cefeteria-medhjælper, stewardesse, politibetjent |
| E | Elektriker, de fleste fabriksarbejdere, tjener, specialarbejder |
| F | Stilladsarbejder, tømrer, kloakarbejder, falckredder, maskinsnedker |
Forsikringsselskabers politik
Forsikringsselskabernes politikker
Hvis du har brug for en heltidsulykkeforsikring, ser forsikringsselskaberne nøje på, hvilken type arbejde du udfører. På grundlag af jobtypen vurderer de så, hvor stor risikoen for ulykker er. Hvis du har et "farligt" arbejde, koster det meget at forsikre dig mod ulykker. Men der er mange penge at spare i et job med lav risiko.
- I punkt 4 angives, hvor mange skader der er sket i virksomheden i de sidste 5 år.
- I punkt 5 har PFA nogle definerede prisgrupper, som automatisk justeres i henhold til punkt 3.
- I punkt 6 skal der tildeles grupper, som gennemgås nedenfor.
De kategorier der kan vælges, er: Funktionærer, Ledere, Timelønnede og Andet. Desuden skal det angives, hvad der er omfattet af aftalen, hvor det kun kan være pension eller forsikring eller begge dele. Endelig angives det, om de ansatte i denne kategori er forpligtet til at have en pensionsaftale, eller om det er frivilligt, som en del af virksomhedens kontrakt.
"Der er krav om mindst 3 og højst 299 medarbejdere for at kunne indgå aftalen"
Når fanen er låst, er den tredje af den fjerde fase at vælge de produkter og detaljer, der skal indgå i virksomhedsaftalen. Dette omfatter PFA Liv, PFA Kritisk Sygdom og PFA Helbredssikring. Visse vilkår gør sig også gældende og skal defineres i aftalen. Disse omfatter aftalens startdato, og om der sker et leverandørskifte. Det kan også være nødvendigt at specificere kundens nuværende lønsystem, og om eventuelle vederlag skal aktiveres i aftalen. Mere vigtigt, for at vi kan fortsætte i processen, er der markeret nødvendigheder i fase 4 for at kunne lukke fanen for gennemgang af aftalen:
Det er vigtigt, at vi angiver at det er den første gyldige dato, og grunden til at det er 1. marts 2022 er fordi der skal være 14 dage imellem.
*OBS: Vi piller ikke ved "Produkter"
Dette fører os til den endelige samarbejdsaftale og underskrift, hvor vi har mulighed for at se aftaledokumenterne og indsende dem til godkendelse. På billedet nedenfor er der markeret en mulighed, hvis der er udenlandske medarbejdere, som er CPR-registreret og har brug for en engelsk version af virksomhedsaftalen:
Hvis en mægler skal genaktiveres skal vi have en skriftlig aftale fra PFA om mæglerens accept, som de så sender til os.